بسم الله الرحمن الرحيم
الأخوة والأخوات
أعضاء وعملاء ورواد
نادى خبراء المال
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته

انطلاقا من سياسة ومنهجية
معهد خبراء المال للتدريب

في مواكبة كل ماهو جديد في الاسواق المالية وتحديداً القطاع المالي والمصرفي
وبناء على طلب الكثير من المؤسسات المالية والمصرفية وبيوت الخبرة ومكاتب الاستشارات المالية وايضاً الخريجين والخريجات الراغبين بالالتحاق بالعمل في صناعة الخدمات المالية الإسلامية من مختلف دول العالم وذلك بهدف تزويدهم بالأسس والمهارات المهنية السليمة في مجال عملهم وتمكينهم من المبادئ والمعارف الشرعية التي تنظم التطبيقات المصرفية المتنوعة.

وبما أن الصناعة المالية الإسلامية أصبحت صناعة حتمية في بعض النظم والمذاهب الاقتصادي على مستوى العالم واصبح خريجوها لهم الحظ الأوفر في كل كيان اقتصادي قائم.

يسرنا في

معهد خبراء المال للتدريب
أن نقدم
::: شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد C I B :::
Certified Islamic Banker
بالتعاون مع



المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية


لزيارة موقع المجلس
المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية والإسلامية
والتي تهدف إلى الارتقاء بقدرات وإمكانيات موظفي الجهاز المالي والمصرفي الإسلامي، وكذلك كل الراغبين في الالتحاق بالعمل في صناعة الخدمات المالية الإسلامية في مختلف دول العالم حيث تتيح لمتقدميها التعرف على مبادئ الأعمال المصرفية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية وصيغ التمويل الإسلامي وصور وتطبيقات التمويل بالمرابحة وتمويل الصناعات الغيرة والمتوسطة بالصيغ المتوافقة مع الشريعة ومعايير المحاسبة والمراجعة لأعمال المؤسسات المالية الإسلامية والرقابة والتدقيق الشرعي للعمليات المصرفية المتوافقة مع الشريعة.

وبما
أن معهد خبراء المال للتدريب
عضو ومراقب خاص في المجلس العام للبنوك والمؤسسات الإسلامية

لذلك تعتبر من اهم الجهات التي تقدم أول شهادة دولية مصرفية معتمدة والتي تعتبر مرجعا ومؤشراً اساسياً لدى المؤسسات المالية الاسلامية في اختيار وتطوير كوادرها.

حيث يعقد
معهد خبراء المال للتدريب
برنامج المراجعة لشهادة المصرفي الإسلامي المعتمد CIB وهي الوكيل الرائد لتقديم البرنامج التدريبي للشهادة واختباراتها في المملكة العربية السعودية - بهدف تمكين الكوادر المهنية من الأساليب التي تساعدهم على أداء الاختبار الذي يعقده المركز الدولي للتدريب المالي الإسلامي التابع للمجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية، وذلك من خلال المراجعة الشاملة والمكثفة للمنهج المعتمد من المركز وتعريفهم بطرق وأساليب الاختبار. وتستعين الشركة في ذلك بخبرات محاضرين مؤهلين ومعتمدين من المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية يحملون هذه الشهادة كمتطلب أساسي إلى بجانب شهادات مهنية دولية أخرى، وهم في الوقت ذاته ممارسون للمهنة في كبرى كيانات الأعمال بحيث يتمكنون من نقل خلاصة خبراتهم الأكاديمية والعملية للمتدربين.

مميزات وأهمية المشاركة في البرنامج التدريبي
لشهادة المصرفي الإسلامي المعتمد:
الشهادة يحتاجها كل موظف يعمل في البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية، ويستحق بموجبها صفة المصرفي الإسلامي المعتمد.
الشهادة تمثل الأساس الذي يعطيك التأهيل المناسب لفهم مصرفي وشرعي عميق للخدمات المالية والمصرفية الإسلامية
الشهادة تمنحك اعترافاً مهنياً من الصناعة المالية الإسلامية، وتسهل تطورك الوظيفي وتمكنك من الإنطلاق نحو مسارات مهنية متخصصة
الشهادة تمنحك فرصة الإنضمام إلى زمالة مهنية وتمكنك من التواصل المستمر مع أهل الاختصاص والتعرف على مستجدات التطور المهني


المستهدفون من البرنامج التدريبي لشهادة المصرفي الإسلامي المعتمد

موظفي البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية
المؤهلين أكاديمياً في العلوم المالية والمصرفي
المؤهلين أكاديمياً في العلوم الشرعية وفقه المعاملات


محتويات البرنامج التدريبي لشهادة المصرفي الإسلامي المعتمد
ينقسم المنهج إلى 6 مساقات تتضمن:
- مبادئ الإقتصادي الإسلامي
- مدخل للبنوك والمعاملات المالية الإسلامية
- التمويل الإسلامي
- الإستثمار الإسلامي
- الخدمات المصرفية الإسلامية
- نظم تلقي الأموال

المساق الاول
مبادئ الإقتصاد الإسلامي
تعريف الإقتصاد الإسلامي.
الفروق بين المذهب الإقتصادي والنظام الإقتصادي وعلم الإقتصاد والنظرية الإقتصادية.
بيان خصائص الإقتصاد الإسلامي، ونشأته وتطور الفكر الإقتصادي في الإسلام.
بيان المشكلة الإقتصادية في الفكر التقليدي وموقف الإسلام منها.
تحليل عناصر الإنتاج وكيفية تحديد عائداتها من منظور إسلامي.
عرض لبعض النظريات الإقتصادية الإسلامية، ودراسة آليات السوق في الفكر الإقتصادي الإسلامي ومفهوم التنمية الإقتصادية الإسلامية.
قضايا النقود والزمن والتضخم .

المساق الثاني
مدخل للبنوك والمعاملات المالية الإسلامية
خصائص المعاملات المالية الإسلامية:
الإستناد إلى الشريعة: ثلاثية العقيدة، والأخلاق والفقه.
الإبتعاد عن المحرمات: ثلاثية الربا، الغرر،أكل المال الباطل.
مراعاة سلامة التصرف: ثلاثية المقاصد، والآليات، والمآلات.
خصائص فقه عقود المعاملات المالية الإسلامية:
مبادئ التعاقد: ثلاثية التراضي، حرية التعاقد، معلومية التبادل.
العناصر الأساسية للعقود: ثلاثية الأركان، الشروط، الأحكام.
أنواع عقود المعاملات: المعاوضات، المشاركات،التبرعات، العقود التبعية.
خصائص العمل المصرفي الإسلامي:
السمات المميزة للعمل المصرفي الإسلامي: ثلاثية المعيار، المبدأ، الأسلوب.
واقع الصناعة المالية الإسلامية: ثلاثية النشأة والتطور، الإنجازات، والمؤسسات الداعمة.
حركة الأموال في البنوك الإسلامية: ثلاثية المصادر الذاتية، والمصادر الخارجية للأموال، استخدمات الأموال.

المساق الثالث
التمويل الإسلامي
مبادئ وخصائص التمويل الإسلامي.
أنواع عمليات التمويل الإسلامي.
مقارنة بين التمويل الإسلامي والتمويل التقليدي.
صيغ التمويل الإسلامي:
1. التمويل بالمرابحة الداخلية والخارجية والمرابحة في السلع الدولية.
2. التمويل بالسلم والإستصناع والمقاولات.
3. تمويل العقود بأسلوب البناء والتشغيل والتحويل.
4. التمويل بأنواع الإجارات المختلفة التشغيلية والمنتهية بالتمليك والموصوفة في الذمة.
5. تمويل عقود الصيانة والمزايدات والمناقصات وعقود الإمتياز.
مخاطر عمليات التمويل الإسلامي.
قضايا الائتمان ومعالجة المديونية في المؤسسات المالية الإسلامية.
مسائل القبض في المبادلات.
الخيارات في العقود.
التمويل المجمع.
هيكلة عمليات التمويل.
كفاءة عمليات التمويل من الناحية الإقتصادية والإجتماعية.


المساق الرابع
الإستثمار الإسلامي
مبادئ وخصائص الإستثمار الإسلامي.

المنهج الإسلامي للإستثمار.
أنواع عمليات الإستثمار الإسلامي.
مقارنة بين الإستثمار المالي والإستثمار الحقيقي.
الفرق بين الإستثمار الإسلامي والإستثمار التقليدي.
صيغ عقود الإستثمار الإسلامي.
أنواع المشاركات في الفقة الإسلامي وخصائصها.
بيان أحكام نوعي المشاركة العادية والمشاركة المتناقصة.
أنواع عقود المشاركة في الربح (عقود الإسترباح).
ضوابط وخصائص عقد المضاربة والمزارعة والمغارسة والمساقاة.
الأسواق المالية: تعريفها وأدواتها ومبادئ وأحكام التعامل في أسهم الشركات والسندات والمشتقات.
دور البنوك الإسلامية في تدعيم الإستثمار ومعالجة المشكلات الإقتصادية.
أسس ومبادئ دراسة الجدوى المالية والإقتصادية للمشروعات من منظور إسلامي.
درجة المخاطر في عمليات الإستثمار والوسائل المشروعية للتقليل منها.

المساق الخامس
الخدمات المصرفية الإسلامية
مقدمة عامة عن عمليات الخدمات المصرفية في المؤسسات المالية الإسلامية، وبيان عقود فقه المعاملات الحاكمة لها مثل الوكالة، الجعالة، الوديعة، الكفالة، القرض، الحوالة..

أنواع الخدمات المصرفية:

1. التعامل بالأوراق التجارية.
2. الإعتمادات المستندية.
3. خطابات الضمان.
4. البطاقات الائتمانية.
5. خدمات الصرافة والحوالات المصرفية.
6. إدارة العقارات.
7. تحصيل الديون.
8. خدمات الوساطة المالية.
9. صناديق الحفظ.
10. الخدمات المصرفية الإلكترونية.
11.خدمة احتساب الزكاة لمختلف الأوعية الإستثمارية.
العمولات في الخدمات المصرفية الإسلامية
الفرق بين الأجور والرسوم مقابل تلك الخدمات، وضوابط تحديدها.

المساق السادس
نظم تلقي الأموال
نظم تلقي الأموال في العصر الحديث، والأسس الشرعية في تلقي الأموال، وأنواع تلك النظم في المؤسسات المالية الإسلامية.
أحكام الحسابات الجارية والحسابات الإستثمارية المشتركة والحسابات الإستثمارية المخصصة، وضوابط الشرعية لإدارتها والتعامل معها.
الصكوك الإسلامية وعمليات التصكيك:
تعريفها وأنواعها وضوابطها ودور المؤسسات المالية في إصدارها.
الصناديق الإستثمارية الإسلامية:
تعريفها وأنواعها وأسس إدراتها والأطراف المتداخلة في طرحها والأحكام الشرعية المتعلقة بنشاطها وتداول وتسعير وحداتها، والأنظمة القانونية المتعلقة بها.

والمحاضرين في البرنامج التدريبي لشهادة المصرفي الإسلامي المعتمد

الدكتور
والأمين العام للمجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية والاسلامية

عز الدين خوجة
الوظيفة الرسمية الحالية
الأمين العام للمجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية.
المهام الحالية الأخرى :
عضو مجلس الأمناء واللجنة التنفيذية للمركز الإسلامي الدولي للمصالحة والتحكيم.
عضو اللجنة الشرعية بالمجلس الشرعي لهيئة المحاسبة والمراحعة للمؤسسات المالية الإسلامية.
عضو عدد من الهيئات الشرعية للمؤسسات المالية الإسلامية.
التجربة المهنية السابقة :
مدير إدارة التطوير بقطاع الأموال بمجموعة البركة المصرفية.
رئيس قسم الدراسات والبحوث في شركة التوفيق للصناديق الاستثمارية وشركة الأمين للأوراق المالية بالبحرين.
محلل اقتصادي ومالي ببيت التمويل التونسي السعودي.
مساهمات أخرى
المشاركة في تنظيم عدد من الندوات والمؤتمرات, وتقدم أوراق عمل متنوعة.
تقديم محاضرات ودورات تدريبية وإدارة حلقات نقاش في الاقتصاد الإسلامي والبنوك الإسلامية.
المساهمة في تطوير عدد من المنتجات المالية الإسلامية.
إعداد ونشر العديد من المؤلفات والكتيبات في الصيرفة الإسلامية.
جمع وتنسيق وفهرسة فتاوى الهيئات الشرعية للمؤسسات المالية الإسلامية.
تصميم عدد من الوسائل والألعاب التربوية الإسلامية.
الإشراف على المادة العلمية لبرنامج الكمبيوتر " فقه المعاملات بالكمبيوتر " والمساهمة في إنتاج عدد من البرامج الإلكترونية.
إعداد وتقديم برنامج مسابقات تلفزيوني : " مسابقة المواريث " تم عرضه في قناة إقرأ الفضائية.

أختبار شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد
يتم تحديد أختبار شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد من قبل المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية ويعقد في مقر معهد خبراء المال للتدريب
نظام العلامات ومقاييس النجاح:

إن العلامة الدنيا لاجتياز اختبار شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد هو 75% ويكون التقدير حسب النظام التالي:
90% - 100% ممتاز

80% - أقل من 90% جيد جداً

75% _ أقل من 80% جيد

رسوم شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد
7800 SR
تشمل التالي :
رسوم التسجيل
رسوم الحقائب التدريبية
رسوم الاختبار
رسوم البرنامج التدريبي

تاريخ انعقاد البرنامج التدريبي لشهادة المصرفي الإسلامي المعتمد


29 يناير حتى 6 فبراير 2011 م



التسجيل في الدورة:

يمكن التسجيل في الدورة من خلال الرابط التالي
البرامج التدريبية - معهد خبراء المال للتدريب

أو من خلال الاتصال على الأرقام التالية:
جوال: 00966552154440 -00966552164440 - 00966552154449
هاتف: 0096614084440 - 0096614084442
فاكس: 0096614084449
البريد الالكترونى : adminm-e-c.biz

• أو من خلال التسجيل المباشر من خلال مقر النادي من الساعة 4 عصراً وحتى الساعة 12 مساءٍ يومياً ماعدا الجمعة.
اعتماد المقعد بدفع 25% من رسوم الدورة.
مع تمنياتنا بالتوفيق للجميع